在市场低迷中生存的7种方法

活着走出熊市

熊市是指股票价格在市场范围内下跌至少15-20%,并伴随着对市场的悲观情绪。很明显,现在没有什么值得期待的,但反击可能是危险的。我们将带你浏览7个重要的投资策略和心态,帮助你在股市冲击你的回报时保持冷静并装“死”。

1)控制你的恐惧

华尔街有句老话:“道琼斯指数在由忧虑铸成的阶梯上,越攀越高。”换句话说,随着时间的推移,尽管面临经济困境和无数其他灾难,道琼斯指数仍在持续上涨。投资者应该始终把自己的情绪与投资决策过程分开。今天看似全球性的灾难,但未来人们可能只记得是一个小插曲。

2)使用DCA降低平均成本

在经济放缓的时候,最重要的是要记住,股市出现负值是正常的——这是商业周期的一部分。如果你是长期投资者(即10年以上的投资期限),一个选择是利用平均成本法(dollar-cost averaging/DCA)。不顾价格买进股票,你最终会在市场下跌时以低价买进股票。从长远来看,你的成本将“平均下降”,让你的股票有一个更好的整体进入价格。

3)装“死”

在熊市中,熊市主宰一切,牛市毫无机会。有句老话说,在熊市最好的办法就是装死——就像你在树林里遇到一头真正的灰熊一样。反击是非常危险的。保持冷静,不要做出任何突然的举动,你可以避免成为熊的午餐。在金融领域“装死”意味着将投资组合中的更大一部分投入货币市场证券,如定期存款、储蓄账户,和其他流动性高、期限短的工具。

4)投资组合多元化

在你的投资组合中,一定比例的资金分散在股票、债券、现金和另类资产中,这是分散投资的核心。你如何划分你的投资组合取决于你的风险承受能力、时间范围、目标等。每个投资者的情况都不同。正确的资产配置策略可以让你避免把“所有鸡蛋放在一个篮子里”可能产生的负面影响。

5)只投资你能承受的损失

投资是很重要的,但有瓦遮顶和三餐温饱也是很重要的。把短期资金(如用于贷款或食品杂货的钱)投资于股票是不明智的。一般来说,除非投资者的投资期限至少为5年,最好是更长,否则他们不应涉足股票,他们也不应投资那些他们输不起的钱。记住,熊市,甚至是微小的调整,都可能是极具破坏性的。

6)寻找有价值的股票

熊市可以为投资者提供巨大的机会。关键是要知道你在寻找什么。遭受打击、重创、定价过低:这些都是对熊市中股票的描述。像巴菲特这样的价值型投资者常常将熊市视为买入机会,因为好公司的估值会随着差公司的估值一起被压低,并处于非常有吸引力的估值水平。

巴菲特经常在市况不佳的时候增持他最喜欢的一些股票,因为他知道市场的本性就是即使是好公司也会受到不应有的惩罚。

7)对防御性行业进行评估

防御性股票或非周期性股票是指在经济不景气时表现通常好于整体市场的股票。这些类型的股票提供持续的股息和稳定的收益,不管整体市场的状态。生产牙膏、洗发水和剃须膏等家用非耐用消费品的公司属于防御性行业,因为人们在困难时期仍会使用这些产品。

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