2023年公众接到的诈骗电话数量增加五倍

根据马来西亚国家银行的 2023 年年度报告,国家诈骗应对中心(NSRC)在 2023 年接听了 66,997 个公众关于在线金融诈骗的电话,其中 25,991 个电话来自受骗受害者。

收到的有关在线金融诈骗的举报或电话数量是 2022 年 12,253 个电话总数的五倍多。

NSRC 去年针对目标收款账户展开了 8,754 份涉及欺诈和冻结令的调查文件,金额达 6,900 万令吉,并识别和破坏了 59,684 个可疑的骡子账户,以防止多层交易以掩盖被盗资金的来源。

骡子账户是用于接收和转移代表他人非法获取的资金的账户。

国行还确认,国家欺诈门户网站(NFP)将于 2024 年中期推出,以进一步加强马来西亚对金融欺诈的防御。

凭借支持检测欺诈前后分析的工具,NFC 预计将加快被盗资金的追踪速度,并有助于对欺诈者和骗子采取迅速行动。

凭借支持数据驱动评估和识别骡子账户持有人的能力,NFP 有望改进金融机构识别此类账户的方式,并告知他们下一步的行动方针。 这可能包括阻止和限制对帐户的访问,以及对骡子帐户进行加强监控。

NFP还将推动金融机构对骡子账户的分类更加标准化,并作为骡子账户的综合数据库。

机构向国行报告的可疑交易增加 31%

马来西亚国家银行(BNM)表示,2023年报告机构提交的可疑交易报告(STR)数量为 317,435 份,比上一年记录的 242,914 份可疑交易报告增加 31%。

提呈报告的机构包括金融机构、非银行金融机构和指定非金融企业和行业。

根据国行 2023 年年度报告,2023 年收到的 STR 数量是 2020 年的两倍多。

报告称,欺诈仍然是最严重的可疑犯罪行为,占报告的 STR 总数的 23%。 其他主要涉嫌洗钱、税务犯罪和有组织犯罪。

国行表示,一直与监管部门密切合作,并定期与报告机构接洽,以改进 STR 报告机制和质量。

这是通过个人或全行业参与会议进行的,以提高对可疑交易报告预期标准的认识,并分享新出现的风险和普遍高风险犯罪的作案手法。

国行金融情报室透露,今年向国内执法机构和外国金融情报机构披露的信息中,约有 71% 与高风险犯罪有关。

高风险犯罪包括欺诈、腐败、有组织犯罪、走私、贩毒以及恐怖主义/恐怖主义融资和扩散融资。

报告称,调查结果逮捕了 100 多人,没收了犯罪所得,追回了超过2.9亿令吉。

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