为了防止进一步接触非法资金，新加坡最大的洗钱丑闻发生后，包括花旗集团、星展集团控股有限公司在内的多家大型银行正在加强对其富裕客户和潜在客户的审查。
这一举措是在一伙中国犯罪分子通过新加坡至少 16 家金融机构洗钱超过 30 亿新元后做出的，这损害了新加坡的形象，并暴露了该国反洗钱机制的漏洞。
多家机构的私人银行家正在接受广泛的培训，以识别犯罪分子用来掩盖其来源和资金来源的复杂策略。这些措施是银行自愿采取的，旨在堵住便利非法资金流动的漏洞。
新加坡金融监管机构金融管理局已完成对涉案银行的现场检查，预计将对那些被认为最负责任的银行处以罚款和其他惩罚措施。尽管局正在评估银行是否实施了足够的防洗钱和反恐怖融资措施，并强调将对未能达到监管要求的机构采取行动。
2023 年 8 月丑闻公之于众后，新加坡政府成立了一个跨部门委员会，以审查其反洗钱框架，并在金融机构、房地产经纪人和贵金属经销商等多个部门加强防御。当局查封了包括现金、黄金、珠宝、汽车以及住宅和商业房产在内的资产。所有十名被指控参与此案的人员都认罪，其中九人被判处 13 至 16 个月的监禁。最后一名被告将于周一被判刑。另外 17 人仍在接受调查。
调查显示，这 10 名被定罪的个人，被称为“福建帮”，在新加坡的 16 家金融机构开设账户，管理着超过 3.7 亿新元的存款和投资。持有这些资产最大份额的银行包括瑞士信贷、花旗集团的当地分支机构和华侨银行有限公司。
花旗集团已为其财富银行家制定了一项为期一个月的培训计划，重点是识别洗钱的危险信号。培训重点介绍可疑指标，包括来自中国福建和广东省的客户，他们缺乏英语能力，却持有来自土耳其、圣基茨和尼维斯或瓦努阿图等国家的“黄金”护照。来自香港的公司，没有网络存在，却将巨额转账标记为“偿还贷款”给美国银行客户的交易也是可疑的。
作为新加坡最大的银行，星展集团也在加强对其客户重大交易的审查程序。该银行的敞口约为 1 亿新元，主要与房地产融资有关，正在调整其反洗钱措施，以应对不断变化的犯罪策略和监管发展。
去年收购瑞士信贷的瑞银集团也加入了其他机构，为员工提供培训。被查封资产最多的个人王树明在瑞士信贷拥有超过 7600 万新元的个人账户，以及其妻子和相关公司的账户。
华侨银行有限公司已实施了一些措施，包括加强风险评级方法和财富来源审查流程。该银行强调，它会主动与客户进行沟通，以澄清可疑行为，并考虑客户的解释，然后再采取进一步行动。
尽管加强审查的目的是提高新加坡打击金融犯罪的防御能力，但一些银行家表达了保留意见。他们认为这些保障措施过于官僚，可能无法有效地遏制洗钱行为。他们还对核实新客户的资金来源和监控账户活动带来的额外负担表示担忧。
尽管局强调，从金融机构提交的可疑交易报告中收集的情报，在提醒执法机构注意近期洗钱案件中的非法活动方面发挥了至关重要的作用。这一丑闻提醒我们，在打击金融犯罪的斗争中，始终需要保持警惕和适应。
