大马投行（AmInvest）看好兴业银行（RHBBANK，1066，主板金融服务股），因为其估值不高，目前股价为FY23 P/BV的0.8倍，资本状况强劲，一级资本充足率（CET1）为17.2%，2023财年预测股息率为7%，颇具吸引力。
在最新的分析报告中，AmInvest 维持兴业银行的“买入”评级，目标价也维持在 7.40 令吉，潜在上升空间为 25.85%。
| 日期 | 5-8-2022 |
| 股票 | 兴业银行 （RHBBANK，1066，主板金融服务股） |
| 投资银行 | AmInvest |
| 评级 | 买入（维持） |
| 目标价 | RM7.04 |
| 当前价（4-8-2022） | RM5.88 |
| 上涨/下跌空间 | RM1.52 (25.85%) |
AmInvest 将其目标价维持在 7.40 令吉，是基于2023财年市净率（FY23 P/BV）为1.0 倍和股东回酬率（ROE）为11.2%，盈利预测也没有改变。
早前，RHBBANK 推出名为TWP24（Together We Progress 2024）的3 年战略计划（2022-2024 年）。该战略的 3 个主要目标是：i) 成为客户的主要银行； ii) 优先考虑客户体验； iii) 推动质量增长。
通过这一战略，该银行力争到2024年实现ROE 11.5%，CI比率≤44.5%，净推荐值居国内银行前三。
与此同时，该集团计划到 2024 年实现以下目标：i) 将过程自动化从25% 提高到 50%； ii) 将 IT 系统现代化程度从 50% 提高到 65%； iii) 将工作负载从不迁移到基于云的 10-15%，以节省更多成本； iv) 将国际业务贡献从 10% 提高到 20%，主要受新加坡和柬埔寨业务的推动。
周四（8月4日），管理层通过分析师简报提供了有关TWP24（Together We Progress 2024）战略的更多细节。
RHBBANK 在其财富管理领域发现了强劲的机会，并认为到2024年，其资产管理规模至少可以翻一番。与此同时，该集团计划将中小企业市场份额从目前的9%提高到12%。
利用其在新加坡的业务，该银行可以建立一个更多样化的地区中心，以促进其在东盟地区的商业和中小企业贷款。尽管如此，柬埔寨似乎是一个新的重点领域，该集团力争在未来三年实现20%的年贷款增长。在增长潜力的支持下，柬埔寨和新加坡的收入每年增长10%可能并不太牵强（目前国际业务占集团收益少于5%）。
为了通过IT现代化、分析和智能自动化来支持业务的增长，RHBBANK 将为TWP24划拨5亿令吉的资本支出（4亿令吉用于IT现代化，1亿令吉用于服务改进/自动化）。
与此同时，Kenanga 与 Rakuten Trade 也看好 RHBBANK ，并维持“买入”评级，目标价均为 7.00令吉。
*以上分析纯属投行看法，不代表《十方财经 | 股票消息》的意见。
